На фоне понижения ставок по банковским вкладам пользователи интересуются, как открыть брокерский счет, чтобы получать пассивный доход. Интерес к фондовым рынкам и ценным бумагам растет, россияне хотят торговать на биржах. Государство разрешило гражданам инвестировать в активы только при участии посредников с лицензией – брокеров. Заручившись их поддержкой, можно открывать счет.
Особенности счета
Заключая соглашение с брокером об открытии счета, инвестор открывает личный кабинет на бирже. Здесь хранятся его деньги и ценные бумаги, из кошелька средства поступают на покупку облигаций, валюты, фьючерсов или иных биржевых активов. Перечислим его особенности:
- инвестор имеет право открыть несколько счетов;
- сюда поступает любая валюта;
- запретов по сумме вложений нет;
- активы выводятся в режиме 24/7, их размер не ограничен;
- предусмотрены льготы при длительном владении;
- операции совершаются на российских и заграничных рынках.
Счет не является аналогом банковского, последний открывают для осуществления расчетно-кассовых операций, первый – для заключения биржевых сделок.
Пошаговая инструкция
Определение суммы
Брокеры не рекомендуют вкладывать все имеющиеся средства на биржу, лучше начать инвестиции с небольшой суммы – от 30 до 50 тыс. руб. Открыть счет можно и без вложений, но не стоит забывать о комиссии от 500 до 1000 руб., которая взимается ежемесячно, если счет не используется.
Подбор брокера
При выборе посредника обращают внимание на условия, при которых он осуществляет брокерскую деятельность. К ним относят минимальный депозит, тарифы, комиссии, дополнительные опции. Стоит решить, как часто планируются инвестиции на рынок, понадобится ли доступ к иностранным биржам и т.д. Обязательно нужно проверить лицензию аналитика, без нее инвестиционная деятельность запрещена.
На биржах работают мошенники с поддельными лицензиями. Избежать обмана поможет проверка достоверности документа на сайте Центрального Банка РФ. Рейтинг брокера, его надежность и наличие опыта также можно проверить на сайтах посредников. Профессиональный брокер не начинает сотрудничество с клиентом с рекламных обещаний стопроцентного получения прибыли. Эксперт рисует перед клиентом реальную картину биржевых торгов со всеми подводными камнями. Сотрудничество с ним позволит получить опыт биржевой деятельности.
Обычный или инвестиционный?
Обычный счет позволяет инвестору торговать на биржевом рынке с выплатой налога 13%. Налог уплачивает брокер, инвестор получает чистую прибыль.
Инвестиционный счет оформляют для биржевых вложений, но клиент вправе открыть один депозит, его сумма ограничена 1 млн руб. Инвестиции возможны только в рублях на Московской и Санкт-Петербургской биржах. Инвестиционный депозит предоставляет больше налоговых опций:
- вычет «А» – вычет для возвращения доли подоходного налога, который гражданин уплатил на работе;
- вычет «Б» разрешает не платить 13-процентный налог на прибыль от биржевых сделок.
Закрыть счет можно только через три года, иначе полученные деньги придется вернуть в государственную казну.
Тарифный план
Организация биржевой торговли требует внимательного отношения к выбору тарифных планов. Если сразу не учесть тип тарифа, то его могут применить по умолчанию с невыгодными для инвестора условиями.
Если планируется активная деятельность с заключением множества сделок, то внимание обращают на комиссии, взимаемые за каждую операцию. Если планируется пассивная деятельность с пополнением инвестиционного портфеля 1–2 раза в месяц, то учитывают сумму, которую нужно уплатить за депозитарий.
Интернет или офис?
Развитие информационных технологий позволяет открывать счета в режиме онлайн. Сделать это можно на сайте брокера, для этого заполняют форму, прикладывая к ней сканы документов с указанием телефона и адреса электронной почты. Счет регистрируют и через сайт Госуслуги, для заключения договора с брокером потребуется цифровая подпись. Начинающим инвесторам рекомендуется заключать договоры на обслуживание в офисе. Здесь можно познакомиться с человеком, проверить его документы, оценить офис, в котором он работает. Посещение офиса снижает вероятность перевода денег мошенникам.
Пакеты документов отличаются, но обязательными среди них являются: заявление, которое заполняют по установленному образцу брокерской компании, а также паспорт, ИНН и СНИЛС. Последний документ предоставляют граждане без учетной записи на Госуслугах.
Пополнение
Пополнить и активировать счет можно с банковской карты или наличными в кассе брокера. С карт родственников или знакомых пополнения сделать нельзя. Если деньги планируется перевести со счетов ИП, то такую возможность выясняют дополнительно у брокера. Профессиональный представитель биржи никогда не попросит клиента переводить средства в криптовалюте на электронный кошелек. Деньги поступают только на биржу.
Заключение
После оформления брокерского счета гражданин становится инвестором, который вправе приобретать акции крупных предприятий. Среди них Газпром, Сбербанк, Лукойл и другие, акции известных компаний обычно показывают стабильный рост. Биржевой игрок получает дивиденды по акциям, купоны по облигациям, а также прибыль от реализации ценных бумаг.
Опытный брокер является не только посредником, берущим процент, но и помощником. При совершении биржевых сделок эксперт учитывает финансовую отчетность эмитента, экономические условия на рынке, социальные сигналы и многое другое. Грамотный подход к анализу фондовых рынков в сотрудничестве с брокером поможет заработать на бирже.